Komisi Sekuritas dan Bursa Amerika Serikat (SEC) resmi mengajukan gugatan penegakan hukum terhadap dua entitas korporasi, yakni BG Wealth Sharing Ltd. dan DSJ Exchange Pty Ltd., atas dugaan persekongkolan penipuan investasi aset kripto bernilai lebih dari $130 juta (sekitar Rp2,05 triliun). Gugatan perdata yang didaftarkan di Pengadilan Distrik AS untuk Distrik Utara California tersebut mengungkap bahwa kedua perusahaan asal Colorado yang beroperasi dari luar negeri itu telah memperdaya puluhan ribu investor ritel di lebih dari 40 negara bagian dan sejumlah wilayah teritori AS. Para pelaku memanfaatkan pendaftaran dokumen palsu pada pangkalan data regulator untuk meyakinkan korban bahwa operasional platform perdagangan mereka telah berizin dan diawasi secara resmi oleh otoritas federal.
Modus Manipulasi Dokumen Resmi Form ADV dan Form D
Berdasarkan berkas gugatan SEC, sindikat ini merancang rekayasa kepatuhan yang sangat rapi untuk menipu calon investor dalam kurun waktu Oktober 2025 hingga Juni 2026. BG Wealth secara agresif mempromosikan diri sebagai entitas hedge fund terbesar di dunia dan mengklaim telah terdaftar sah sebagai penasihat investasi resmi di bawah pengawasan SEC. Untuk memperkuat klaim tersebut, para terdakwa menyetorkan dokumen Form ADV dan Form D fiktif ke sistem pangkalan data publik EDGAR milik SEC. Tautan dokumen yang tampil di situs resmi regulator kemudian disebarluaskan kepada masyarakat sebagai dalih bahwa entitas bisnis serta penawaran sekuritas mereka telah memperoleh akreditasi dan persetujuan pemerintah federal AS.
Selain memanipulasi pengarsipan dokumen elektronik, para terdakwa juga mencetak dan menampilkan sertifikat palsu yang memuat logo dan stempel resmi SEC guna meyakinkan korban saat sesi presentasi daring. Kepala Unit Siber dan Teknologi Berkembang Divisi Penegakan Hukum SEC, Laura D'Allaird, menegaskan bahwa skema penipuan ini telah dirancang secara sistematis dengan memanfaatkan celah verifikasi mandiri pengarsipan. D'Allaird menjelaskan bahwa para pelaku membangun interaksi intensif bersama komunitas investor melalui media sosial, saluran perpesanan terenkripsi, konferensi video langsung setiap pekan, hingga aplikasi seluler khusus yang dirancang untuk menampilkan saldo keuntungan semu.
Skema Ponzi Sinyal Algoritma dan Jeratan Puluhan Ribu Korban
Dalam memasarkan program bagi hasil bertajuk wealth-sharing program, para pelaku memikat masyarakat dengan janji keuntungan luar biasa yang diklaim sepenuhnya bebas risiko. BG Wealth meyakinkan investor bahwa perolehan profit harian dihasilkan dari eksekusi strategi arbitrase dan perdagangan aset kripto berbasis sinyal algoritma kecerdasan buatan. Para investor diwajibkan menyetorkan dana dan membuka akun perdagangan pada platform mitra yang disebut berlisensi resmi, yakni DSJ Exchange. Namun, penyelidikan forensik regulator membuktikan bahwa DSJ Exchange bukanlah bursa kripto teregulasi, melainkan entitas cangkang yang dikendalikan oleh kelompok yang sama untuk menampung aliran dana korban.
SEC membeberkan bahwa mekanisme operasional kedua entitas tersebut murni menerapkan perputaran uang model skema Ponzi. Dana setoran dari investor baru digunakan secara berkala untuk membayar permintaan penarikan keuntungan sebagian investor lama demi menjaga ilusi bahwa sistem perdagangan berjalan normal dan likuid. Sementara itu, sebagian besar sisa modal yang terkumpul dialihkan dan disalahgunakan oleh para pengendali skema untuk membiayai pengeluaran pribadi serta operasional promosi jaringan. Ketika gelombang permintaan penarikan modal melonjak tajam pada pertengahan 2026, platform mulai membekukan transaksi penarikan dengan dalih audit likuiditas sebelum akhirnya menghentikan layanan sepenuhnya.
Tindakan Hukum Federal dan Peringatan Keras Regulator
Atas rangkaian pelanggaran berat tersebut, SEC mendakwa BG Wealth Sharing Ltd. dan DSJ Exchange Pty Ltd. telah melanggar ketentuan antipenipuan dalam Securities Act of 1933 dan Securities Exchange Act of 1934. Secara khusus, SEC juga menjatuhkan dakwaan pelanggaran Pasal 204(a) dan Pasal 207 dari Investment Advisers Act of 1940 terhadap BG Wealth atas pemalsuan laporan serta penyampaian keterangan tidak benar dalam dokumen penasihat investasi. Gugatan ini menuntut pengadilan federal menjatuhkan sanksi larangan operasi permanen, penyitaan seluruh keuntungan haram disertai bunga pra-putusan (disgorgement), serta penalti perdata maksimal terhadap kedua korporasi dan para pengendalinya.
Gugatan penegakan hukum federal ini terselenggara berkat koordinasi lintas yurisdiksi bersama sejumlah otoritas pengawas keuangan daerah dan internasional, termasuk Alberta Securities Commission di Kanada, Departemen Perdagangan dan Urusan Konsumen Hawaii, Dewan Sekuritas Negara Bagian Texas, Divisi Sekuritas Departemen Perdagangan Utah, serta Departemen Lembaga Keuangan Washington dan Wisconsin. Menyusul pengajuan gugatan perdata tersebut, SEC telah menghapus seluruh berkas Form ADV dan Form D milik kedua entitas dari situs resminya. Kantor Pendidikan dan Bantuan Investor SEC juga menerbitkan peringatan resmi bagi publik agar senantiasa memverifikasi keabsahan izin pihak yang menawarkan produk investasi dan tidak mudah tergiur oleh tampilan berkas pelaporan administratif semata.
Sumber: U.S. Securities and Exchange Commission / Bitcoin Magazine
